湛江市住房公積金管理委員會關(guān)于印發(fā)《湛江市住房公積金管理委員會關(guān)于湛江市住房公積金騙提騙貸行為處理辦法》的通知
湛部規(guī)2022-01
湛公積金委〔2022〕9號
各有關(guān)單位、職工：
根據(jù)《廣東省行政規(guī)范性文件管理規(guī)定》（粵府令第277號）第十一條第二款規(guī)定，對《湛江市住房公積金騙提騙貸行為處理辦法》的標題修改為《湛江市住房公積金管理委員會關(guān)于湛江市住房公積金騙提騙貸行為處理辦法》，不涉及文件實體內(nèi)容的修改。
現(xiàn)印發(fā)《湛江市住房公積金管理委員會關(guān)于湛江市住房公積金騙提騙貸行為處理辦法》（湛部規(guī)2022-01）給你們，請認真貫徹執(zhí)行。自本通知印發(fā)之日，《湛江市住房公積金管理委員會關(guān)于修訂<湛江市住房公積金騙提騙貸行為處理辦法>的通知》（湛公積金委〔2022〕2號）同時廢止。
湛江市住房公積金管理委員會
2022年5月10日
湛江市住房公積金管理委員會關(guān)于湛江市住房公積金騙提騙貸行為處理辦法
第一條 為了加大對住房公積金騙提騙貸行為打擊力度，保障住房公積金資金安全，促進住房公積金業(yè)務(wù)安全規(guī)范、健康科學(xué)發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》《住房公積金管理條例》（國務(wù)院令第710號）《住房城鄉(xiāng)建設(shè)部財政部人民銀行公安部關(guān)于開展治理違規(guī)提取住房公積金工作的通知》（建金〔2018〕46號）《關(guān)于規(guī)范住房公積金個人住房貸款政策有關(guān)問題的通知》（建金〔2010〕179號）等法律法規(guī)規(guī)定，結(jié)合我市住房公積金管理工作實際，制定本辦法。
第二條 本辦法適用于對湛江市住房公積金管理中心（以下簡稱“公積金中心”）管轄范圍內(nèi)住房公積金騙提騙貸行為的處理。
第三條 本辦法所稱“騙提”是指違反住房公積金提取使用管理規(guī)定，以欺騙手段提取本人或者他人住房公積金賬戶余額。騙提行為主要包括：
（一）利用虛假的身份證、戶籍關(guān)系、親屬關(guān)系、婚姻狀況等證明材料提取住房公積金的；
?。ǘ├锰摷俚馁彿亢贤?、住房租賃合同、借款合同等合同材料提取住房公積金的；
?。ㄈ├锰摷俚牟粍赢a(chǎn)權(quán)證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、建筑工程施工許可證等證書材料提取住房公積金的；
?。ㄋ模├锰摷俚馁彿堪l(fā)票、契稅發(fā)票、設(shè)備材料發(fā)票等票據(jù)材料提取住房公積金的；
（五）利用虛假的工作關(guān)系證明、工作調(diào)動轉(zhuǎn)移證明、異地房產(chǎn)證明、銀行還貸明細證明、房屋鑒定書、醫(yī)院疾病診斷證明等證明材料提取住房公積金的；
?。┨摌?gòu)住房消費行為、貸款信息、離職事實等提取條件提取住房公積金的；
?。ㄆ撸├闷渌摷俨牧匣蛘咛摌?gòu)提取行為提取住房公積金的。
第四條 本辦法所稱“騙貸”是指違反住房公積金貸款管理規(guī)定，以欺騙手段取得住房公積金貸款。騙貸行為主要包括：
（一）虛構(gòu)婚姻信息、利用虛假的婚姻證明材料或者不真實反映婚姻狀況取得住房公積金貸款的；
?。ǘ┨摌?gòu)房產(chǎn)信息、利用虛假的產(chǎn)權(quán)證書和票據(jù)取得住房公積金貸款的；
?。ㄈ├锰摷俚墓べY收入證明或者不真實申報工資收入取得住房公積金貸款的；
?。ㄋ模├锰摷俚漠惖刈》抗e金繳存、貸款證明取得住房公積金貸款的；
?。ㄎ澹┮話炜看U住房公積金、零首付或者不真實反映負債情況等形式取得住房公積金貸款的；
?。├闷渌摷俨牧匣蛘咛摌?gòu)貸款條件取得住房公積金貸款的。
第五條 經(jīng)調(diào)查核實提取用途不符合規(guī)定或者資金不按規(guī)定使用，經(jīng)責(zé)令限期退款仍拒不退款的，按本辦法第十五條規(guī)定執(zhí)行。
第六條 突擊提高繳存基數(shù)取得住房公積金貸款后無故調(diào)低繳存基數(shù)，或者取得住房公積金貸款后無故停繳住房公積金3個月及以上，經(jīng)督辦仍拒不改正的，按本辦法第十五條規(guī)定執(zhí)行。
第七條 公積金中心發(fā)現(xiàn)疑似騙提騙貸行為的，應(yīng)當暫時留存全部原始資料，予以立案調(diào)查，并告知繳存職工在立案調(diào)查期間暫停辦理住房公積金提取和貸款業(yè)務(wù)，暫停時限不超過3個月。
第八條 立案后，公積金中心應(yīng)當對騙提騙貸行為進行調(diào)查，向有關(guān)單位發(fā)函或者上門取證，收集、留存相關(guān)證據(jù)材料；并對繳存職工進行詢問調(diào)查，做好詢問筆錄，繳存職工應(yīng)當配合公積金中心調(diào)查。
第九條 調(diào)查終結(jié)，公積金中心根據(jù)調(diào)查情況分別進行處理：
?。ㄒ唬_提騙貸行為不成立的，應(yīng)予撤銷立案并立即通知繳存職工，符合提取條件的當場予以辦結(jié)，符合貸款條件的按貸款審批程序辦理，不符合提取和貸款條件的將原始資料退還繳存職工。
?。ǘ_提騙貸行為事實清楚，證據(jù)充分的，應(yīng)當對騙提騙貸行為作出處理決定，向繳存職工下達處理決定書。
?。ㄈ_提騙貸行為涉嫌違法犯罪的，移送公安機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
第十條 處理決定書內(nèi)容包括：
?。ㄒ唬├U存職工姓名及身份證號碼；
?。ǘ┻`反住房公積金有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策、文件規(guī)定，騙提騙貸的事實和證據(jù)；
?。ㄈ┨幚頉Q定和期限；
?。ㄋ模┬姓葷暾埻緩胶推谙?；
（五）作出處理決定的單位和日期。
第十一條 在作出處理決定前，應(yīng)當告知繳存職工作出處理決定的事實、理由及依據(jù)，并告知繳存職工享有提出異議的權(quán)利。
第十二條 繳存職工收到處理決定告知書后有權(quán)向公積金中心提出異議申請。公積金中心應(yīng)當充分聽取繳存職工的陳述、申辯，對提出的事實、理由和證據(jù)，應(yīng)當進行復(fù)核，并根據(jù)復(fù)核結(jié)果作出處理決定。
繳存職工在規(guī)定期限內(nèi)未提出異議的視為放棄提出異議的權(quán)利。
第十三條 處理決定書自送達之日起生效。
第十四條 繳存職工未到場簽收或者拒絕簽收處理決定告知書、處理決定書的，公積金中心應(yīng)當按照《民事訴訟法》的送達方式送達。無法直接送達的，可通過郵寄、公告等方式，如通過其所在單位轉(zhuǎn)達或者通過公積金中心網(wǎng)站或者相關(guān)媒體公告送達。
第十五條 騙提騙貸行為成立后，公積金中心可以對繳存職工騙提騙貸行為作出如下一項或者多項決定：
?。ㄒ唬┴?zé)令限期退款；
?。ǘ┫蚶U存職工所在單位報送騙提騙貸行為情況；
?。ㄈ┫蛴嘘P(guān)部門或者機構(gòu)報送信用信息并按規(guī)定公開；
?。ㄋ模┫蛉嗣穹ㄔ荷暾垙娭茍?zhí)行；
?。ㄎ澹┮扑图o檢監(jiān)察、司法機關(guān)處理。
第十六條 責(zé)令限期退款是指公積金中心責(zé)令騙提騙貸行為的繳存職工在規(guī)定期限內(nèi)全額退回已騙取的資金。
第十七條 向繳存職工所在單位報送騙提騙貸行為情況是指公積金中心將繳存職工騙提騙貸行為信息報送其所在單位，由所在單位依據(jù)規(guī)定進行相應(yīng)處理。
第十八條 向有關(guān)部門或者機構(gòu)報送信用信息并按規(guī)定公開是指公積金中心將繳存職工騙提騙貸行為相關(guān)信用信息向有關(guān)部門或者機構(gòu)報送并依據(jù)規(guī)定進行公開公示。
第十九條 向人民法院申請強制執(zhí)行是指公積金中心對拒不履行退款義務(wù)的繳存職工，依法向人民法院申請強制執(zhí)行，由人民法院采取強制執(zhí)行措施。
第二十條 移送紀檢監(jiān)察、司法機關(guān)處理是指繳存職工實施騙提騙貸行為過程中，涉嫌違紀、違法的，由公積金中心移送紀檢監(jiān)察、司法機關(guān)追究紀律、法律責(zé)任。
第二十一條 對提供虛假或者不真實的資料，虛構(gòu)提取和貸款條件，協(xié)助繳存職工騙提騙貸的單位或其員工，公積金中心可以作出以下處理：
?。ㄒ唬儆趧趧?wù)派遣機構(gòu)的，向勞務(wù)派遣行政管理部門報送相關(guān)情況；
?。ǘ儆诜康禺a(chǎn)開發(fā)企業(yè)或者住房委托代理銷售、中介機構(gòu)的，向房地產(chǎn)行政管理部門及市場監(jiān)督管理部門報送相關(guān)情況；
（三）屬于金融機構(gòu)的，向銀行保險監(jiān)管部門或者證券監(jiān)管部門報送相關(guān)情況；
?。ㄋ模├U存單位出具虛假資料的，向其上級主管部門或者行業(yè)主管部門報送相關(guān)情況；
?。ㄎ澹┥嫦舆`紀、違法的，移送紀檢監(jiān)察、司法機關(guān)追究紀律、法律責(zé)任。
第二十二條 公積金中心工作人員玩忽職守、徇私舞弊，幫助繳存職工實施騙提騙貸行為的，按公積金中心責(zé)任追究制度進行問責(zé)處理，涉嫌違紀、違法的，移交紀檢監(jiān)察、司法機關(guān)追究紀律、法律責(zé)任。
第二十三條 繳存職工有下列情形之一的，公積金中心可以酌情從輕、減輕處理：
?。ㄒ唬┱J錯態(tài)度良好，積極配合調(diào)查和處理；
?。ǘ┲鲃尤~退回騙提騙貸資金；
（三）騙提騙貸行為未造成不良后果；
（四）其他符合從輕、減輕處理的情況。
第二十四條 本辦法由湛江市住房公積金管理中心負責(zé)解釋。
第二十五條本規(guī)定自2022年1月20日起施行，有效期5年。
粵公網(wǎng)安備 44080202000041號