關(guān)于《湛江市住房公積金騙提騙貸行為處理辦法》的解讀
一、制定背景
1、嚴(yán)查騙提騙貸行為的需要。湛江市住房公積金管理中心近幾年來(lái)，一直保持高壓打擊態(tài)勢(shì)，嚴(yán)厲查處各類(lèi)騙提騙貸行為，取得了很好的成效。2018年以來(lái)，住房城鄉(xiāng)建設(shè)部、公安部等部委以及省住房城鄉(xiāng)建設(shè)廳、公安廳等部門(mén)相繼發(fā)文，要求各地住房公積金管理中心在治理違規(guī)提取方面持續(xù)加大力度，重點(diǎn)打擊偽造證明材料、虛構(gòu)住房消費(fèi)行為等欺騙手段違規(guī)提取、騙取貸款的行為進(jìn)行全面治理行動(dòng)。但由于欠缺相關(guān)騙提騙貸行為處理方面的規(guī)章制度，對(duì)職工本人及協(xié)助職工實(shí)施騙提騙貸行為的中介機(jī)構(gòu)沒(méi)有明確的處理規(guī)定，因此急需完善相關(guān)工作程序，加大處理力度，擴(kuò)大震懾力，達(dá)到遏制住房公積金騙提騙貸行為發(fā)生的目的。
2、開(kāi)展掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)的需要。根據(jù)《住房城鄉(xiāng)建設(shè)部 財(cái)政部 人民銀行公安部關(guān)于開(kāi)展治理違規(guī)提取住房公積金工作的通知》（建金〔2018〕46號(hào)），其中明確規(guī)定職工存在騙提騙貸行為的，對(duì)已提取資金的，要責(zé)令限期全額退回，在一定期限內(nèi)限制其住房公積金提取和貸款。結(jié)合現(xiàn)階段開(kāi)展掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)的形勢(shì)，重點(diǎn)打擊涉及住房公積金領(lǐng)域的涉黑涉惡涉亂等行為，出臺(tái)一份查處騙提騙貸行為規(guī)范性文件的時(shí)機(jī)已經(jīng)成熟，將進(jìn)一步規(guī)范騙提騙貸行為的定義以及查處的種類(lèi)、程序、處理結(jié)果等。同時(shí)也有利于強(qiáng)化住房公積金政策宣傳，教育職工通過(guò)合法合規(guī)途徑提取住房公積金及申請(qǐng)住房公積金貸款，全面推進(jìn)住房公積金政策普惠。
二、主要內(nèi)容
本辦法共有二十七條，第一、二條為制定依據(jù)和適用范圍。第三至第六條為騙提、騙貸行為的定義及視同騙提、騙貸行為的情形，騙提行為包括7種行為，騙貸行為包括6種行為，視同騙提行為包括2種情形，視同騙貸行為包括2種情形。第七至第十四條為處理騙提騙貸行為的立案、調(diào)查、處理決定、送達(dá)程序。第十五條至第二十二條為對(duì)騙提騙貸行為的處理決定內(nèi)容。第二十三條為處理?xiàng)l款，第二十四條為責(zé)任條例，第二十五條為從輕、減輕條款，第二十六、二十七條為其他條款。
三、法規(guī)政策依據(jù)
1、《中華人民共和國(guó)行政處罰法》
2、《中華人民共和國(guó)行政強(qiáng)制法》
3、《住房公積金管理?xiàng)l例》（國(guó)務(wù)院令第710號(hào)）
4、《住房城鄉(xiāng)建設(shè)部 財(cái)政部 人民銀行 公安部關(guān)于開(kāi)展治理違規(guī)提取住房公積金工作的通知》（建金〔2018〕46號(hào)）
5、《住房城鄉(xiāng)建設(shè)部 財(cái)政部 人民銀行關(guān)于放寬提取住房公積金支付房租條件的通知》（建金〔2015〕19號(hào)）
6、《住房城鄉(xiāng)建設(shè)部 財(cái)政部 人民銀行 銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范住房公積金個(gè)人住房貸款政策有關(guān)問(wèn)題的通知》（建金〔2010〕179號(hào)）
7、廣東省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳《關(guān)于加強(qiáng)我省住房公積金提取管理有關(guān)問(wèn)題的通知》（粵建金函〔2010〕311號(hào)）
8、《湛江市住房公積金誠(chéng)信黑名單管理辦法》（湛公積金委〔2016〕3號(hào)）
9、《湛江市住房公積金管理委員會(huì)關(guān)于加強(qiáng)住房公積金誠(chéng)信黑名單管理有關(guān)問(wèn)題的通知》（湛公積金委〔2018〕4號(hào)）
10、湛江市住房公積金管理中心、湛江市人民政府糾風(fēng)辦公室《關(guān)于加強(qiáng)住房公積金提取管理有關(guān)問(wèn)題的通知》（湛公積金〔2009〕8號(hào)）
四、其他說(shuō)明
市住房公積金管理中心在制定文件的過(guò)程中，參考了外地住房公積金管理中心的一些成熟條文及好的做法，并充分結(jié)合我市查處騙提騙貸行為的實(shí)際情況。
本辦法按照規(guī)范性文件制定的有關(guān)規(guī)定，已經(jīng)過(guò)內(nèi)部法規(guī)部門(mén)審核程序。在2019年3月1日至2019年3月15日期間，分別向社會(huì)公眾及市住房公積金管理委員會(huì)各委員征求了意見(jiàn)，沒(méi)有收到社會(huì)公眾的反饋意見(jiàn)，各住房公積金管理委員會(huì)委員皆同意發(fā)文。
在2019年4月12日，市住房公積金管理中心邀請(qǐng)了我市5名立法及重大行政決策咨詢(xún)領(lǐng)域的專(zhuān)家，專(zhuān)門(mén)舉行專(zhuān)家論證會(huì)，與會(huì)專(zhuān)家均認(rèn)為本辦法是結(jié)合我市住房公積金管理工作的實(shí)際制定的，符合法律法規(guī)規(guī)定，可行性強(qiáng)，內(nèi)容詳實(shí)，措施具體充分，操作性強(qiáng)。同時(shí)根據(jù)專(zhuān)家組的意見(jiàn)對(duì)有關(guān)條文進(jìn)行了修改完善，并按規(guī)定報(bào)請(qǐng)市司法局審核，市司法局以湛司函〔2019〕236號(hào)文復(fù)函同意以市住房公積金管理委員會(huì)名義發(fā)布。
湛江市住房公積金管理委員會(huì)
2019年5月27日
粵公網(wǎng)安備 44080202000041號(hào)