關(guān)于公開征求對(duì)《湛江市住房公積金騙提騙貸行為處理辦法（征求意見稿）》意見的通知
湛公積金〔2019〕5號(hào)
關(guān)于公開征求對(duì)《湛江市住房公積金騙提騙貸行為處理辦法（征求意見稿）》意見的通知
各繳存單位、繳存職工：
為了加大對(duì)住房公積金騙提騙貸行為打擊力度，保障住房公積金資金安全，推進(jìn)我市住房公積金業(yè)務(wù)誠(chéng)信、健康發(fā)展，根據(jù)《住房公積金管理?xiàng)l例》（國(guó)務(wù)院第350號(hào)令）、《住房城鄉(xiāng)建設(shè)部、財(cái)政部、人民銀行、公安部關(guān)于開展治理違規(guī)提取住房公積金工作的通知》（建金〔2018〕46號(hào)）等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我市住房公積金管理的實(shí)際，我中心代擬了《湛江市住房公積金騙提騙貸行為處理辦法（征求意見稿）》，現(xiàn)向社會(huì)公眾征求意見，意見征集時(shí)間為2019年3月1日至2019年3月15日，有修改意見建議的單位或職工個(gè)人請(qǐng)通過(guò)電子郵箱發(fā)送至qhs@zjzfgjj.gov.cn或傳真至0759-3352908。
附件：湛江市住房公積金騙提騙貸行為處理辦法（征求意見稿）
湛江市住房公積金管理中心
2019年3月1日
湛江市住房公積金騙提騙貸行為處理辦法
（征求意見稿）
第一條 為了加大對(duì)住房公積金騙提騙貸行為打擊力度，保障住房公積金資金安全，促進(jìn)住房公積金業(yè)務(wù)安全規(guī)范、健康科學(xué)發(fā)展，根據(jù)《住房公積金管理?xiàng)l例》（國(guó)務(wù)院第350號(hào)令）、《住房城鄉(xiāng)建設(shè)部、財(cái)政部、人民銀行、公安部關(guān)于開展治理違規(guī)提取住房公積金工作的通知》（建金〔2018〕46號(hào)）和《關(guān)于規(guī)范住房公積金個(gè)人住房貸款政策有關(guān)問題的通知》（建金〔2010〕179號(hào)）等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我市住房公積金管理工作的實(shí)際，制定本辦法。
第二條 本辦法適用于對(duì)湛江市住房公積金管理中心（以下簡(jiǎn)稱“公積金中心”）管轄范圍內(nèi)繳存職工騙提騙貸行為的處理。
第三條 本辦法所稱“騙提”是指違反住房公積金提取使用管理規(guī)定，以欺騙手段提取本人或者他人住房公積金賬戶余額，騙提行為主要包括：
（一）利用虛假的身份證、戶籍關(guān)系、親屬關(guān)系、婚姻狀況等證明材料提取住房公積金的；
?。ǘ├锰摷俚馁?gòu)房合同、住房租賃合同、借款合同等合同材料提取住房公積金的；
?。ㄈ├锰摷俚牟粍?dòng)產(chǎn)權(quán)證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、建筑工程施工許可證等權(quán)屬證書材料提取住房公積金的；
?。ㄋ模├锰摷俚馁?gòu)房發(fā)票、契稅發(fā)票、設(shè)備材料發(fā)票等票據(jù)材料提取住房公積金的；
（五）利用虛假的工作關(guān)系證明、工作調(diào)動(dòng)轉(zhuǎn)移證明、異地房產(chǎn)證明、銀行還貸明細(xì)證明、房屋鑒定書、醫(yī)院疾病診斷證明等證明材料提取住房公積金的；
?。┨摌?gòu)婚姻關(guān)系、住房消費(fèi)行為、貸款信息、離職事實(shí)等提取條件提取住房公積金的；
（七）利用其他虛假材料或者虛構(gòu)提取行為提取住房公積金的。
第四條 本辦法所稱“騙貸”是指違反住房公積金貸款管理規(guī)定，以欺騙手段取得住房公積金貸款。騙貸行為主要包括：
?。ㄒ唬┨摌?gòu)婚姻信息、利用虛假的婚姻證明材料或不真實(shí)反映婚姻狀況取得住房公積金貸款的；
?。ǘ┨摌?gòu)房產(chǎn)信息、利用虛假的產(chǎn)權(quán)證書和票據(jù)取得住房公積金貸款的；
?。ㄈ├锰摷俚墓べY收入證明或不真實(shí)申報(bào)工資收入取得住房公積金貸款的；
（四）利用虛假的異地住房公積金繳存、貸款證明取得住房公積金貸款的；
?。ㄎ澹┮話炜看U住房公積金、零首付或者不真實(shí)反映負(fù)債情況等形式取得住房公積金貸款的；
（六）利用其他虛假材料或者虛構(gòu)貸款條件取得住房公積金貸款的。
第五條 經(jīng)調(diào)查核實(shí)提取用途不符合規(guī)定或者資金挪作他用，經(jīng)責(zé)令限期退款仍拒不退款的，視同騙提行為處理。
第六條 突擊提高繳存基數(shù)取得住房公積金貸款后調(diào)低繳存基數(shù)，或者取得住房公積金貸款后無(wú)故停繳住房公積金3個(gè)月以上，經(jīng)督辦仍拒不改正的，視同騙貸行為處理。
第七條 公積金中心發(fā)現(xiàn)疑似騙提騙貸行為的，應(yīng)當(dāng)暫時(shí)留存全部原始資料，予以立案調(diào)查，并告知繳存職工在立案調(diào)查期間暫停辦理住房公積金提取和貸款業(yè)務(wù)。
第八條 立案后，公積金中心應(yīng)當(dāng)對(duì)騙提騙貸行為進(jìn)行調(diào)查，向有關(guān)單位發(fā)函或者上門取證，并收集、留存相關(guān)證據(jù)材料；并對(duì)繳存職工進(jìn)行詢問調(diào)查，編制詢問筆錄，繳存職工應(yīng)當(dāng)配合公積金中心調(diào)查。
第九條 調(diào)查終結(jié)，公積金中心根據(jù)調(diào)查情況分別進(jìn)行處理：
?。ㄒ唬_提騙貸行為不成立的，應(yīng)予撤銷立案并立即通知繳存職工，符合提取條件的當(dāng)場(chǎng)予以辦結(jié)，符合貸款條件的按貸款審批程序辦理，不符合提取和貸款條件的將原始資料退還繳存職工。
?。ǘ_提騙貸行為違法事實(shí)清楚，證據(jù)充分的，應(yīng)當(dāng)對(duì)騙提騙貸行為作出處理決定，向繳存職工下達(dá)處理決定書。
?。ㄈ_提騙貸行為已構(gòu)成違法犯罪的，移交公安機(jī)關(guān)依法追究司法責(zé)任。
第十條 處理決定書內(nèi)容包括：
?。ㄒ唬├U存職工姓名及身份證號(hào)碼；
?。ǘ┻`反住房公積金法規(guī)、規(guī)章、政策、文件規(guī)定，騙提騙貸的事實(shí)和證據(jù)；
?。ㄈ┨幚頉Q定和期限；
?。ㄋ模┊愖h申請(qǐng)途徑和期限；
?。ㄎ澹┳鞒鎏幚頉Q定的單位和日期。
第十一條 在作出處理決定前，應(yīng)當(dāng)告知繳存職工作出處理決定的事實(shí)、理由及依據(jù)，并告知繳存職工享有提出異議的權(quán)利。
第十二條 繳存職工收到處理決定告知書后有權(quán)向公積金中心提出異議申請(qǐng)。公積金中心應(yīng)當(dāng)充分聽取繳存職工的陳述、申辯，對(duì)提出的事實(shí)、理由和證據(jù)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行復(fù)核，并根據(jù)復(fù)核結(jié)果作出處理決定。
繳存職工在規(guī)定期限內(nèi)未提出異議的視為放棄。
第十三條 處理決定書自送達(dá)之日起生效。
第十四條 繳存職工未到場(chǎng)簽收或者拒絕簽收處理決定告知書、處理決定書的，公積金中心應(yīng)當(dāng)通過(guò)其所在單位轉(zhuǎn)達(dá)或者通過(guò)公積金中心網(wǎng)站公告送達(dá)。
第十五條 公積金中心可以對(duì)繳存職工騙提騙貸行為作出如下一項(xiàng)或者多項(xiàng)決定：
（一）通報(bào)批評(píng)；
?。ǘ┴?zé)令限期退款；
?。ㄈ┘{入住房公積金誠(chéng)信黑名單；
?。ㄋ模┫蚶U存職工所在單位報(bào)送騙提騙貸行為情況通報(bào)；
?。ㄎ澹┩ㄟ^(guò)公積金中心網(wǎng)站或者相關(guān)媒體公開披露；
（六）納入有關(guān)部門信用信息（征信）系統(tǒng)；
?。ㄆ撸┮扑图o(jì)檢監(jiān)察、司法部門處理。
第十六條 通報(bào)批評(píng)是指繳存職工存在騙提騙貸行為但被及時(shí)制止，且違規(guī)違紀(jì)情節(jié)較輕，公積金中心對(duì)其通報(bào)批評(píng)。
第十七條 責(zé)令限期退款是指公積金中心責(zé)令騙提騙貸行為的繳存職工在規(guī)定期限內(nèi)全額退回已騙取的資金。
第十八條 納入住房公積金誠(chéng)信黑名單是指公積金中心將繳存職工騙提騙貸行為信息計(jì)入住房公積金誠(chéng)信黑名單系統(tǒng)。
第十九條 向繳存職工所在單位報(bào)送騙提騙貸行為情況通報(bào)是指將繳存職工騙提騙貸行為信息報(bào)送其所在單位，由所在單位依據(jù)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)處理。
第二十條 通過(guò)公積金中心網(wǎng)站或者相關(guān)媒體公開披露是指將繳存職工騙提騙貸行為信息在公積金中心網(wǎng)站或者報(bào)紙、電視、微信、微博等媒體對(duì)外披露，向社會(huì)公開。
第二十一條 納入有關(guān)部門信用信息（征信）系統(tǒng)是指公積金中心可以將繳存職工騙提騙貸行為信息報(bào)送至人民法院、發(fā)展改革、市場(chǎng)監(jiān)管、人民銀行等部門的信用信息（征信）系統(tǒng)，由有關(guān)部門實(shí)施聯(lián)合懲戒。
第二十二條 移送紀(jì)檢監(jiān)察、司法部門處理是指繳存職工實(shí)施騙提騙貸行為過(guò)程中，涉及違紀(jì)、違法情節(jié)，由公積金中心移送紀(jì)檢監(jiān)察、司法部門追究紀(jì)律、法律責(zé)任。
第二十三條 繳存職工不履行處理決定書，未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)全額退回騙提騙貸資金的，公積金中心可以向人民法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行。
第二十四條 對(duì)提供虛假資料，虛構(gòu)提取和貸款條件，協(xié)助繳存職工騙提騙貸的單位，公積金中心將通過(guò)公積金中心網(wǎng)站或者相關(guān)媒體公開披露，并作以下處理：
?。ㄒ唬儆趧趧?wù)派遣機(jī)構(gòu)的，向勞務(wù)派遣行政管理部門報(bào)送相關(guān)情況通報(bào)；
?。ǘ儆诜康禺a(chǎn)開發(fā)企業(yè)或者住房委托代理銷售、中介機(jī)構(gòu)的，向房地產(chǎn)行政管理部門報(bào)送相關(guān)情況通報(bào)；
?。ㄈ儆诮鹑跈C(jī)構(gòu)的，向銀行保險(xiǎn)監(jiān)管部門或者證券監(jiān)管部門報(bào)送相關(guān)情況通報(bào)；
（四）繳存單位出具虛假資料的，向其上級(jí)主管部門或者行業(yè)主管部門報(bào)送相關(guān)情況通報(bào)；
?。ㄎ澹┥嫦舆`紀(jì)、違法的，移交紀(jì)檢監(jiān)察、公安部門追究紀(jì)律、法律責(zé)任。
第二十五條 公積金中心工作人員玩忽職守、徇私舞弊，幫助繳存職工實(shí)施騙提騙貸行為的，按公積金中心內(nèi)部責(zé)任追究制度進(jìn)行問責(zé)處理，涉嫌違紀(jì)、違法的，移交紀(jì)檢監(jiān)察、公安部門追究紀(jì)律、法律責(zé)任。
第二十六條 繳存職工有下列情形之一的，公積金中心可以酌情從輕、減輕處理：
?。ㄒ唬┱J(rèn)錯(cuò)態(tài)度良好，積極配合調(diào)查和處理；
?。ǘ┲鲃?dòng)全額退回騙提騙貸資金；
?。ㄈ_提騙貸行為未造成不良后果；
?。ㄋ模┢渌蠌妮p、減輕處理的情況。
第二十七條 本辦法由湛江市住房公積金管理中心負(fù)責(zé)解釋。
第二十八條 本辦法自印發(fā)之日起施行，有效期五年。
粵公網(wǎng)安備 44080202000041號(hào)